책소개
금융회사로부터 내 돈을 지켜라!
『놓치고 싶지 않은 내 돈』은 윤리적인 상담을 최우선 가치로 여기는 네 명의 재무상담사들이 금융소비자가 호갱이 된 현실 속에서 당당하게 소비자의 권리를 찾을 수 있는 방법을 모색한다. 모르면 통장과 지갑 속 내 돈을 떼어 가는 시대 속에서 힘들게 번 내 돈을 지킬 수 있는 방법을 알려 준다. 아울러 금융시장 기관들의 달콤한 거짓말이 무엇인지, 그들이 재테크 미끼를 어떻게 던지는지, 그것을 어떻게 피해야 할지 알려 준다. 금융소비자들의 소중한 권리를 찾고, 금융 상품을 고르는 안목을 높여줄 것이다.
저자소개
저자 :
저자 김현우는 꾸준한 방송 출연과 연 50회 이상의 경제 강의로 대중과 호흡하는 전문 강사. 쟁쟁한 재무상담사를 제치고 CKFA 과정을 수석 수료하는 등의 실력을 인정받았다. 면밀하고 냉철한 분석이 기반이 될 때, 고객보다 먼저 예측할 수 있고, 위기에 대처하는 길을 안내할 수 있다고 믿고 있다. 고려대학교를 졸업하고 육군 대위로 전역하였다. 군인의 특수한 환경에 탁월한 공감으로, 각 군 교육 기관에 출강이 많다.
저자 :
저자 최용진은 근로자와 서민에게 필요한 도움을 찾아 주고자, 한국기업복지사업단을 만들었다. 다수의 기업체에서 실시하는 임직원 경제 교육에서 명강의를 선보이고 있으며, 강의 현장에서 작성된 천차만별한 의뢰에도 1:1 맞춤형 재무 상담이 주특기다. 반드시 해야 할 것과 무조건 하지 말아야 할 것에 대한 지론이 확고하다. 시원시원한 돌직구 화법은 언제나 명쾌한 결론으로 안내한다.
저자 :
저자 정상욱은 ㈜TNV어드바이저 PB센터 수석센터장을 거쳐 한국재무관리연구소 소장을 맡고 있다. 금융노년학과정을 이수했고 해병대 교육훈련단을 비롯해 육·해·공군 및 관공서와 여러 기업체에서 강의 및 재무상담을 맡고 있는 스타 재무설계사다. SBS 《머니네버슬립스》, OBS 《뉴스&이슈》, MTN 《고수비책》, RTN 《재테크 1번지》 등 다수의 방송을 통해 친숙하다. 유머스러운 입담과 포근한 웃음으로 고객에게 어필하지만 상담에 들어가면 냉철한 판단력의 소유자로 돌변한다.
저자 :
저자 봉정아는 기업에서의 재무회계, 자금관리 업무를 맡았던 경험이 ‘자산’에 대한 통찰을 하는데 큰 자양분이 되었다. 고객의 행복 자산이 커지는 것에 대한 승부욕이 남다르며 ‘돈의 진정한 의미’를 찾 아주는 라이프코칭 전문 재무상담사다. 펀스피치, 리더십 강사 과정을 이수하였고, 이는 ‘네모에듀’를 설립해 교육 사업을 이끌게 된 특별한 이유가 되었다.
목차
추천사
프롤로그 - 호갱님, 고마운 우리 호갱님
PART 1. 금융상품, 가면 속 진짜 얼굴
1. 악마는 인맥을 업는다 -과연 누구를 위한 권유인가
2. 보험은 불안감을 싣고 - 공포마케팅에 속지 말라 | 이에는 이, 눈에는 눈, 공포에는 이성
3. 보험설계사, 그들이 사는 세상 -잘나가는 설계사를 조심하라 | 믿을 만한 설계사 알아보는 법
4. 단골 은행 김 차장을 믿었는데 -주거래 고객이 기가 막혀
5. 인터넷의 재테크 도사들 -루머와 소문에 집착하는 사람들 | 인터넷 고급 정보와 기밀, 정말일까
6. 미디어에 속지 말자 -경제방송을 신뢰할 수 있을까? | 홈슈랑스, 싸다는데 정말 쌀까
PART 2. 확실한 메리트를 노려라
7. 장수는 재앙인가, 축복인가 -걱정 없는 노후를 위한 연금 가입 원칙
8. 비과세 상품의 강렬한 매력 - 뜨거운 감자, 세테크
9. 물 샐 틈 없는 보험 - 보험 가입할 때 따져보아야 할 것들 | 보험도 리모델링하자!
10. 금리, 주도권을 잡아라 -왜 내 금리는 비싼가요? | 금리인하요구권 외면하는 금융회사
11. 돈 되는 펀드, 후회하는 펀드 -역외편드, 매력적인가 |펀드운용 원칙, 칼 같이 지켜라
12. 수수료의 모든 것 -은행에 효도하는 수수료 | 이 순간에도 새고 있는 카드 수수료
PART 3. 금융 함정을 피하라
13. 모르면 못 받는다, 보험금 -진땀 빼야 받는 보험금 | 방심하면 놓치기 쉬운 보험금 | 모호한 보험 조건, CI보험
14. 보험금 앞에서 돌변하는 그들 -무조건 소송부터 하는 보험사 | 보험금 받을 때 명심할 사항
15. 서민 두 번 울리는 은행 -저축은행 이용법 | 예금자보호제도 믿어도 되나? | 금리 내리면 뭐하겠노, 가산금리 붙여 팔지
16. 낚이지 말자, 낚시 상품 -파격적인 숫자에 흔들리는 사람들 | 진화하는 낚시를 피하는 법
17. 돈 급해도 피해야 할 것들 -복리로 이자 붙는 마이너스 통장 | 은행 살찌우는 현금 장사
PART 4. 호갱, 당당한 ‘고객님’으로 거듭나다
18. 기죽지 말고 당당해져라 -금융거래, 이것만 주의하라 | 금융울렁증, 이럴 땐 이렇게
19. 공부가 왕도다 -미래를 바꾸는 재테크 공부법 | 경제 공부는 빠를수록 좋다
20. 체중관리보다 급한 신용관리 -나의 신용등급, 누가 정하나? | 소액 연체라고 무시하지 말라
21. 소득에 생활을 맞춰라 -남들 쓰는 만큼 쓰면 후회한다 | 응급 지출에 대비하라
22. 해약해, 말어? - 빚 내서 보험료 내는 사람들 | 완주할 수 있다면 완주하는 것도 능력
PART 5. 내 돈 놓치지 않는 법
23. 부채, 답을 찾아라 - 자산과 부채를 구분하라 | 빚과의 결별을 원한다, 간절히
24. 잘 쓰는 게 저축이다 - 돈 새지 않는 튼튼한 마개 만들기
25. 부동산 전성 시대, 진짜 가버렸나 - 전세, 씨가 마른 이유 | 집값 좀 내려도 괜찮지 않나요? | 소비의 끝판왕, 집 | 달라지는 부동산 제도
26. 한 치 앞도 못 보는 당신 - 저수지 통장으로 여윳돈 관리를 | 비자금은 검은 돈
27. 목돈, 6개월이면 충분하다 - 통장, 어떻게 쪼개나? | 적금아, 목돈을 부탁해
28. 12년 후를 내다보는 법 - 안정성이냐, 수익성이냐 | 든든한 지원군, 적립식 펀드
29. 돈 걱정 없는 20년 후 - 노후를 대비하는 우리의 자세
30. 내 돈 지키는 포트폴리오 - 단기 목돈 만들기 | 중기 목돈 만들기 | 장기 목돈 만들기 | 노후 자금 | 보험
에필로그 - 고객의 꿈은 이루어져야 한다
