책소개
금융 문맹에서 재테크 고수로 거듭나자!
이 책은 7장으로 나누어져 있으며 각 장마다 하루치의 돈 공부 미션을 제시한다. 1일차의 돈 공부 주제는 ‘재테크 종합검진’이다. 집에 물이 새면 누수 경로부터 파악하듯이 새는 돈도 경로를 파악해야 낭비를 막을 수 있다. 재테크 종합검진을 통해 자산의 개념을 새로 세우고 냉정한 관점에서 자산을 파악해보자. 2일차의 돈 공부 주제는 ‘지출 통제’이다. 금융을 알고 지출을 통제하면 새로운 세상에 눈을 뜰 수 있다. 돈은 지금 이 순간에도 생각지 못한 곳에서 조금씩 새고 있다. 지출의 상당 부분을 차지하는 자녀교육비, 고정지출인 교통비와 통신비 등을 효율적으로 줄이는 방법에 대해서 살펴보자. 3일차의 돈 공부 주제는 ‘돈 관리 시스템’이다. 큰돈이 들어가는 꿈을 구체적으로 계획하고 현실로 만드는 방법을 소개한다. 한 달 소득을 바탕으로 지출과 저축 플랜을 세우고, 자산을 얼마나 어떻게 키울 것인지, 한 달 예산을 어떻게 세울지 구체적인 방법을 알아본다.
4일차의 돈 공부 주제는 ‘보험 리모델링’이다. 보험은 리스크를 대비하므로 반드시 필요하지만 비용이라는 점을 알아야 한다. 비용은 무조건 줄여야 한다. 우리 집에 맞는 보험가입 요령과 손해 보지 않는 보험 리모델링을 알아보고, 보험설계사에게 휘둘리지 않는 보험가입 원칙과 우리 집 소득에 적합한 보험료 수준을 알아본다. 5일차의 돈 공부 주제는 ‘저축과 투자’다. 제로금리와 저성장 시대의 도래로 인해 부자의 꿈을 포기하는 사람들이 많다. 그러나 저성장 시대에도 해법은 있다. 신뢰할 만한 금융상품 리스트를 종류별로 살펴보자. 자금이 필요한 시점에 맞춘 저축의 방법과 그에 맞는 금융기관에 대해서도 자세히 알아보자. 6일차의 돈 공부 주제는 ‘부동산투자’다. 부동산 황금기는 끝났다고 하는데 정말일까? 내집 마련은 꼭 해야 하는 걸까? 부동산으로 자산을 증식하는 방법은 없을까? 빌딩부자, 건물주가 남의 이야기 같지만 누구나 한 번쯤 꿈꾼다. 우리나라의 부동산 흐름과 위험부담 없이 접근할 수 있는 부동산투자에 대해서 알아본다. 7일차의 돈 공부 주제는 ‘노후 준비’다. 자녀들에게 부담을 주기 싫다면 노후를 확실하게 준비해야 한다. 자신감을 잃지 않고 행복하게 살아가려면 어떤 준비를 해야 하는지 노후준비의 구체적인 방법을 살펴본다.
목차
지은이의 말 : 한때는 나도 금융문맹이었다
재테크 고수 도전 1일차 재테크 종합검진은 필수다
남편은 남의 편, “돈 다 어쨌어?”
돈 걱정 없고 싶다면 돈 관리는 필수
나만의 좋은 소비 습관을 만들자
나의 금융문맹 점수를 확인해보자
부부 간의 소통이 중요하다
먼저 수입부터 파악하라
월급명세서를 철저히 해부하며 살펴보자
변동성 많은 소득의 자영업자가 돈 관리하는 법
불규칙한 수입의 프리랜서가 돈 관리하는 법
지출 경로를 구체적으로 추적하라
왜 월급은 통장을 스쳐가는 걸까?
현금의 흐름 파악하기
우리 집 가정경제에 빨간불이 켜졌어요
새는 돈을 막아라
앵커링 효과, 디드로 효과, 심리적 회계
누수자금을 줄이는 팁
그래서 우리 집 자산은 얼마인가?
우리 집의 순자산은 얼마인가?
재무상태표를 만들자
재테크 고수 도전 2일차 지출을 통제해야 한다
지출, 금융 개념의 시작이다
나를 위한 힐링은 지름신과 함께?
만족감은 한순간, 돈은 어디에?
돈과 결혼하지 않았군요?
좋은 습관은 부의 디딤돌
자녀교육비, 기준을 어디에 둘 것인가?
‘강남 엄마’들의 반이라도 하자?
지출의 복병인 자녀교육비
실버푸어를 낳는 에듀푸어
자녀교육, 어떻게 할 것인가?
자녀교육비, 언제부터 준비할 것인가?
고정지출을 줄여야 한다
재테크의 기본은 지출 통제다
교통비를 줄이는 꿀팁
통신비에 도사린 엄청난 함정
재테크 고수 도전 3일차 돈 관리 시스템을 만들자
저축, 미래의 소비를 준비하라
깨알 같은 재테크 노하우 팁
어느 정도의 돈이 필요할까?
우리 집만의 돈 관리 시스템 만들기
돈 관리 시스템 만들기 3단계
지혜롭게 지출하는 방법
재무목표는 큰 그림부터 그린다
재무목표를 세우는 방법 5단계
‘월급고개’에서 벗어나기
월급고개란 무엇인가?
가계부는 쓰지 말자
소득의 함정에서 벗어나자
쪼갠 통장, 이렇게 활용해보자
통장 쪼개기
월급통장
생활비통장
예비비통장
저축·투자통장
저축 혹은 투자, 원칙부터 파악하자
나는 어떤 재테크가 적합한가?
저축의 우선순위
단리와 복리의 마술
실패하지 않는 투자의 원칙
저축과 투자로 돈 버는 방법은 따로 있다
단기자금을 준비하려면 은행 예적금으로!
중기자금을 준비하려면 적립식 펀드로!
장기자금을 준비하려면 변액보험으로!
재테크 고수 도전 4일차 지금 당장 보험을 리모델링하라
똑똑하게 보험에 가입하는 방법
한 번의 보험 선택이 평생 간다
보험은 해지하면 정말 손해일까?
소득에 맞는 보험료 수준 알아보기
보험의 기준과 범위
실손보험, 알아두면 도움되는 꿀팁
보험용어만 잘 알아도 돈 번다
새는 보험료를 되찾는 방법
보험도 다이어트가 필요하다
우리 집 보험 점검 포인트
보험, 무조건 해약하면 안 된다
보험 리모델링 실전 노하우 5가지
우리 집 보험, 제대로 보장받을 수 있을까?
보험통계로 체크하는 우리 집 보험 셀프점검
국가에서 보장하는 노인장기요양보험
간호·간병 통합 서비스
우리 아이, 다양한 보험으로 지킨다
2세 탄생의 기쁨, 보험으로 지켜라
어린이 보험은 어릴 때 가입하자
고혈압, 당뇨병이 있어도 보험가입이 가능한가?
유병자 보험, 의외로 괜찮다
보장받기가 까다롭고 보험료도 비싼 보험
당신이 바로 ‘보험 호갱?’
혹시 내가 보험사 호구고객?
일단 의심하면 보험금을 받을 수 있다
보험, 알아두면 돈이 되는 노하우 5가지
재테크 고수 도전 5일차 저축과 투자로 돈을 불리자
강제저축으로 목돈 만들기
강제저축이 답이다
자투리 돈으로 목돈을 만든다
평범한 우리들의 특별한 은행 활용법
은행, 똑똑하게 이용하기
사소해도 효과 만점! 은행 활용법
투자는 선택이 아닌 필수다
돈 1천만 원의 가치
뉴 애브노멀 시대의 투자요령
내가 사면 떨어지는 펀드의 비밀
왜 나는 펀드 투자로 돈을 벌기 힘들까?
투자 초보자가 명심해야 할 것들
투자 실패에 이르는 진짜 원인
나도 투자로 돈 벌 수 있을까?
투자를 함부로 판단하지 마라
초보에게 꼭 필요한 분산투자 노하우
재테크 고수 도전 6일차 슬기로운 부동산투자 전략을 짜라
내집 마련을 위한 지름길
요리조리 수시로 바뀌는 부동산 정책
차별화된 부동산 전략이 필요한 시기
평생 기회는 단 한 번뿐, 주택 특별공급
내집 마련을 앞당기는 주택청약과 청약가점제
똑똑하게 레버리지 이용하기
좋은 빚 vs. 나쁜 빚
빚 갚는 데도 전략이 있다
내집 마련을 위한 대출 상식
내집 마련, 어떻게 해야 할까?
알쏭달쏭한 주택담보대출 용어 정복하기
전세자금대출이란 무엇인가?
신용등급을 평소에 관리하자
금리인하요구권을 적극적으로 활용하자
부동산 부자가 되고 싶다면?
좋은 집을 고르는 안목
부부 공동명의의 부동산
재테크 고수 도전 7일차 나이가 들어도 돈은 꼭 필요하다
여자와 남자의 노후준비는 달라야 한다
늙으면 다 똑같지 않다
노후, 기본만 알면 어렵지 않다
누구나 이해하기 쉬운 노후 공식
여성의 연령별 노후 대비 방법
노후를 위해 보험은 꼭 필요하다
5가지 보험으로 의료비를 대비한다
지혜로운 은퇴준비법
의식주 해결이 노후 대비의 전부는 아니다
은퇴 이후의 집, 생각을 바꿔야 한다
은퇴 이후의 집은 우리에게 어떤 의미일까?
은퇴 이후에는 부동산 비중을 줄여라
나의 꿈, 노후에 수입 만들기
더 많이 받는 연금 플랜
국민연금에 대해 제대로 알자
퇴직연금에 대해 제대로 알자
연금저축에 대해 제대로 알자
개인연금에 대해 제대로 알자
펀드에 투자하는 3세대 변액연금
주택연금에 대해 제대로 알자
죽을 때까지 돈 걱정 없이 사는 법
노후에도 돈 관리는 계속되어야 한다
30년 앞을 내다본 가족 모두의 인생 설계