유한대학교 전자책도서관

책소개

기본으로 돌아가 나만의 재무설계를 시작하라!
국내 최초로 ‘DIY Do It Yourself 재무설계’ 프로그램을 개발한 재무설계의 전문가가 쓴 이 책은 스스로 재무설계를 하려는 사람들뿐만 아니라 FC, FP 등 GA업계 종사자들에게도 반드시 필요한 재무설계 지침서다. 이 책의 저자는 노후가 길어지는 반면에 정년은 짧아지고 있으며, 이럴수록 그동안의 재테크 공식은 머릿속에서 완전히 지우고 원점으로 돌아가 자신의 재무상태를 되돌아봐야 한다고 강조한다.
이제 재테크에 성공하기 위해서는 재테크의 기본인 재무설계를 자신이 직접 하는 ‘DIY 재무설계’가 필요하다. 재무설계의 과정 전체를 이해하고 직접 자금을 운용하는 것은 그 어떤 유능한 재무상담가의 재무설계보다 효과적이기 때문이다. 이 책은 우리나라 중산층 한 가정과의 상담 과정을 통해 ‘DIY 재무설계’를 하는 방법을 7단계에 거쳐 상세하게 설명하고 있다. 특히 투자 환경과 자신의 투자성향을 분석해 현 상황에 맞는 재무설계를 할 수 있는 비칙을 알려준다. 다른 사람 말에 휘둘리지 않고 자신만의 인생, 재무 설계도를 그리고 싶은 사람들에게 반드시 필요한 책이다.
길어진 노후＆짧아진 정년, 재무설계가 필요하다!
이 책은 총9장으로 구성되어 있다. 1장에서는 DIY 재무설계의 필요성에 대해 설명했다. 2장은 DIY 재무설계의 1단계로, 라이프플랜이 가지는 의미와 작성하는 방법을 알려준다. 3장은 DIY 재무설계의 2단계로, 라이프플랜에 따른 재무목표를 나누는 방법과 재무목표별로 기간을 정하는 방법에 대해 상세히 설명한다. 4장에서는 자산 및 부채 현황을 토대로 재산상태표를 작성하는 DIY 재무설계의 3단계에 대해 설명하고 있다.
5장에서는 DIY 재무설계의 4단계인 성공투자를 위한 전략을 짜는 방법을 3가지 기본전략과 2가지 실전전략으로 나누어 알려준다. 6장은 DIY 재무설계의 5단계로, 투자포트폴리오를 작성하는 방법을 구체적으로 설명하고 있다. 7장은 DIY 재무설계의 마지막인 완성한 재무설계를 수정하는 방법을 알려준다. 8장에서는 완성된 재무설계를 잘 실천할 수 있는 방법과 유의사항 등을 설명하고 있다. 마지막으로 9장에는 재무설계를 통해 잃어버린 꿈을 찾고 마음의 여유를 통해 행복한 인생설계를 완성하는 노하우가 담겨 있다.

저자소개

성균관대학교 경영대학원에서 보험학 전공으로 석사학위를 취득했으며, 동명대학교 보험관리학 겸임교수로 재직했다. 부산참여연대 상임집행위원과 서울참여연대 작은권리찾기 실행위원을 역임했으며, 국제기아대책기구 대외협력위원, 서울디지털대학교 겸임교수, 손해사정사, 종합자산관리사, 모네타 전문상담위원 등으로 활발히 활동하고 있다. 1987년 메리츠화재 손해사정부에 입사한 이후, 1997년 4대 PC통신업체인 천리안·하이텔·나우누리·유니텔에서 국내 최초로 손해사정서비스업을 시작해 주목받았다. 2000년 30여 명의 손해사정사들을 주주로 참여시킨 웹 기반 손해사정서비스 기업 오케이손해사정㈜을 창업했으며, 한국손해사정협회 부회장을 역임했다. 2001년 푸르덴셜생명에 입사해 부지점장으로 발탁되기까지 2년 동안 생명보험영업으로 매주 3W를 달성했으며, 2년 연속 MDRT 회원자격을 취득했다. 보험판매·지급보험금결정·보험이론 등 보험의 실천적 3대 과정을 섭렵했으며, 현재 이롬파이낸셜컴퍼니㈜ 대표이사로 재직 중이다. 저서로는 『서른다섯, 행복한 도전자들』이 있다.

프롤로그
1장 재무설계, 원점에서 다시 시작하라
2장 라이프플랜을 작성하라
3장 재무목표를 통해 희망을 찾아라
4장 내가 있는 곳을 명확히 파악하자
5장 성공투자를 위한 전략을 짜라
6장 투자포트폴리오를 구축하라
7장 재무설계, 이렇게 완성된다
8장 무엇보다 실행이 중요하다
9장 자, 이제 새로운 시작이다
에필로그

책소개

저자소개

목차